Şevket Yusuf Tekindor
ABD Hazine Bakanlığı, kara para aklamayı önleme kuralları ve yaptırım düzenlemelerinin ihlalleri nedeniyle Bank of America’ya toplamı 1,21 milyar doları aşan yaptırım uygulandığını açıkladı.
İncelemede, 5 milyar doların üzerindeki şüpheli işlemin zamanında bildirilmediği ve bankanın işlem izleme sistemlerinde ciddi eksiklikler bulunduğu belirtildi. Karar, Hazine Bakanlığının tarihindeki en büyük üçüncü, Para Birimi Denetleme Ofisinin (OCC) ise tarihindeki en yüksek para cezası olarak duyuruldu.
5 milyar doları aşan şüpheli işlem bildirimi gecikti
ABD Hazine Bakanlığına bağlı Mali Suçları Önleme Ağı (FinCEN), Bank of America’nın şüpheli finansal işlemleri tespit etme ve ilgili makamlara raporlama yükümlülüklerinde yetersiz kaldığını bildirdi. İncelemede, 5 milyar doları aşan işlemin zamanında raporlanmadığı, bunun 1 milyar dolardan fazla bölümünün ise ulusal güvenlik ve diğer öncelikli yasa dışı finansman riskleriyle bağlantılı olduğu aktarıldı.
Şüpheli faaliyetler arasında Çin merkezli kara para aklama ağlarına işaret eden hareketler, dolandırıcılık işlemleri ve ABD’nin güneybatı sınırıyla bağlantılı olası ticarete dayalı kara para aklama faaliyetleri yer aldı.
OCC’nin değerlendirmesine göre bankanın işlem izleme sistemleri, trilyonlarca dolarlık finansal hareketi gerektiği şekilde denetleyemedi. Bu eksikliklerin, milyarlarca dolarlık işlemleri kapsayan çok sayıda şüpheli işlem bildiriminin gecikmesine yol açtığı kaydedildi. OCC, uyum programındaki sorunlar nedeniyle ayrıca işlem başlattı.
Yaptırım ihlalleri için 11,6 milyon dolarlık uzlaşma
Hazine Bakanlığı bünyesindeki Yabancı Varlıkları Kontrol Ofisi (OFAC), Bank of America ile ayrıca 11,6 milyon dolarlık uzlaşma yaptı. Anlaşma; İran ve Rusya yaptırımlarının yanı sıra uyuşturucu kaçakçılığı ve küresel terörizmle bağlantılı yaptırım programlarına ilişkin ihlalleri kapsıyor.
Bessent: En büyük finans kuruluşları da yasaların üzerinde değil
ABD Hazine Bakanı Scott Bessent, büyük finans kuruluşlarının yasa dışı finansmanla mücadelede sorumluluk taşıdığını belirtti. Bankaların görevlerini yerine getirmemesinin finansal sistemi de riske atabileceğini ifade eden Bessent, “Bugün atılan adımlar, en büyük finansal kuruluşların dahi yasaların üzerinde olmadığına dair net bir mesaj vermektedir” dedi.
